Aus Investorensicht
Qualifizierte bzw. professionelle Investoren
Rechtsräume · EU · CH · UK
Vom ersten Gespräch bis zu Ihrem ersten Dossier.
Stellen Sie sich vor
Ein kurzer Austausch zu Mandat, Ticketgrösse und den Rechtsräumen, die Sie abdecken.
KYC und AML
Die Prüfung als qualifizierter bzw. professioneller Investor kommt vor allem anderen.
Kriterien festlegen
Wir erklären, wie wir arbeiten, und halten fest, welche Art von Dossier Sie sehen möchten.
Sie sehen jedes Dossier
Finanzierung, Sicherheiten, LTV, Laufzeit und Exit, mit einer Entscheidung über Ihr Engagement pro Transaktion.
Mit wem wir arbeiten.
Qualifizierte bzw. professionelle Investoren in ganz Europa: Family Offices, externe Vermögensverwalter und weitere professionelle Investoren. Das erste Gespräch ist kurz, die Verifizierung gründlich, und das erste Dossier folgt.
Was unsere Investoren verbindet.
Wer mit uns in Private Debt für Immobilien investiert, unterscheidet sich in Grösse und Struktur, doch die erste Frage ist fast immer dieselbe: Was besichert den Kredit, und wann wird die Sicherheit eingetragen? Die Rendite wägen diese Investoren erst danach ab, gemessen am Dossier, aus dem sie stammt.
Kapitalerhalt kommt zuerst. Bei Watson AM drängen wir bei jedem Projekt auf ein erstrangiges Grundpfandrecht und erhalten es in der Regel auch, sodass unsere Investoren jedem anderen Anspruch auf die Immobilie vorgehen. Weitere Sicherheiten kommen hinzu, wo es möglich oder nötig ist. Die Grenze steht fest: Wir übernehmen nur Dossiers mit einem Beleihungsauslauf von höchstens 75%.
Weniger Dossiers, genau gelesen. Ein Projekt, das unsere Due Diligence nicht besteht, endet dort, sodass jedes Dossier, das Sie erhalten, unsere interne Prüfung bereits durchlaufen hat. Danach nehmen Sie Ihre eigene Beurteilung vor und treffen Ihre eigene Entscheidung. Investoren zahlen keine Gebühr, wir werden stattdessen von unseren Kreditnehmern vergütet.
Wie Ihr Kapital geschützt ist.
Unser Due-Diligence-ProzessWir stellen den Kapitalerhalt vor die Rendite: Jede Transaktion beruht auf bestellten Sicherheiten, dahinter stehen eine konservative Strukturierung und die direkte Aufsicht der Gründer.
Die meisten Finanzierungen kombinieren mehrere Sicherungsinstrumente, so gestaffelt, dass eine weitere Schutzlinie zwischen dem Kapital der Investoren und einem Verlust steht, wenn eine davon auf die Probe gestellt wird.
Seit 2024 hat Watson AM besicherte europäische Immobilien- und Asset-Backed-Finanzierungen arrangiert, finanziert von qualifizierten bzw. professionellen Investoren, die sich nach der Lektüre der von uns vorgelegten Dossiers verpflichtet haben.
Arrangiertes Kapital
Fragen von Investoren.
Die meisten Gespräche beginnen mit einer dieser Fragen. Beginnt Ihres an anderer Stelle, schreiben Sie uns, und wir setzen dort an.
Wer kann mit Watson AM investieren?
Wir arbeiten mit qualifizierten bzw. professionellen Investoren: Family Offices, externen Vermögensverwaltern und vermögenden Privatpersonen. Jeder Investor durchläuft eine Know-your-Customer-Prüfung (KYC) und eine Geldwäscheprüfung (AML), bevor wir beginnen.
Sind die Renditen garantiert?
Nein. Die Renditen sind in der Regel durch Grundpfandrechte, persönliche Bürgschaften und Bankgarantien besichert, was sich strukturell von einer garantierten Rendite unterscheidet. Besichert bedeutet, dass Sicherheiten vorhanden sind, auf die zurückgegriffen werden kann, wenn ein Kreditnehmer ausfällt. Anlagen sind mit Risiken verbunden, und wir empfehlen allen potenziellen Investoren nachdrücklich, vor jeder Anlageentscheidung unabhängigen Finanzrat von qualifizierten Fachleuten einzuholen.
Vergibt Watson AM Kredite oder verwaltet mein Geld?
Nein. Watson AM arrangiert die Finanzierung: Wir prüfen jedes Projekt, strukturieren es und legen Ihnen das Dossier vor. Sie nehmen Ihre eigene Beurteilung vor und entscheiden Dossier für Dossier. Investoren zahlen keine Gebühr, wir werden stattdessen von unseren Kreditnehmern vergütet. Anlagen sind mit Risiken verbunden, bis hin zum Verlust des eingesetzten Kapitals, und die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Wie lange ist das Kapital gebunden?
Jede Finanzierung hat eine feste Laufzeit, die vereinbart wird, bevor sich der Investor verpflichtet; die veröffentlichten Fallakten reichen von 6 Monaten bis 20 Jahren. Kapital wird Transaktion für Transaktion gebunden, mit einer klaren Exit-Strategie pro Projekt. Watson AM bietet keine jederzeit abrufbare Liquidität und stellt sich auch nie so dar.
Worin liegt der Unterschied zu einem Private-Debt-Fonds für Immobilien?
Ein Fonds bündelt das Kapital der Investoren, und ein Manager wählt die Kredite aus, mit Bewertungen und Rücknahmen nach dem Zeitplan des Fonds. Bei Watson AM sehen Sie jede Finanzierung als vollständiges Dossier, mit Sicherheiten, Beleihungsauslauf, Laufzeit und Exit, und entscheiden Dossier für Dossier. Der Preis dafür ist die Konzentration: Jedes Engagement beruht auf einem einzigen Projekt. Unser Casebook stellt die drei Wege, Immobilienkredite zu halten (EN), nebeneinander.